注册会计师团队 · 北京通州
账做得对，只是起点
账做得对，只是起点
财务要能支撑
经营决策
多数中小企业的财务停留在“把账做完、把税报掉”。但真正影响生死的，是毛利结构、现金周转、成本动因这些没人算的问题。我们按三层路径，把财务从记录推到决策。
首次沟通免收诊断费；先判断企业在哪一层，再谈需要补什么
从记账到决策托管 · 体系 · 顾问
3层
分层服务体系
6大
行业财务方案
5维
财务健康诊断
12个
常用财务 KPI
01Three Tiers
三层服务体系：先补短板，再上台阶
| 层级 | 适用企业 | 核心动作 | 交付物 |
|---|---|---|---|
| 基础托管 | 无专职财务或仅 1 名出纳，账务与申报需外部承接 | 凭证处理、报表编制、纳税申报、社保公积金 | 月度报表、纳税申报表、凭证归档 |
| 体系建设 | 业务已有规模，但财务无法反映真实经营状况 | 核算规范、内控流程、审批权限、预算与成本体系 | 财务制度手册、核算指引、预算模板 |
| CFO 顾问 | 需要对外融资、股权激励、并购或战略决策支持 | 经营分析、融资财务支持、股权设计、并购顾问 | 经营分析报告、财务模型、尽调配合 |
三层不是打包套餐，而是判断工具。多数企业的真实需求是“托管 + 某一项体系建设”，不必整层购买。
03Process
从诊断到落地，五步完成一次升级
01
财务健康诊断
看账、看表、看流程，定位问题在哪一层：记录层、管理层还是决策层。
5-8 个工作日02
问题清单与优先级
按“影响金额 × 解决难度”排序，明确先做什么、后做什么。
3-5 个工作日03
方案与制度设计
核算口径、审批流程、预算框架、报表体系逐项落成文件。
2-4 周04
执行与培训
落地到日常单据与月度结账，对内部人员进行操作培训。
1-2 个月05
月度复盘与迭代
按月复盘经营数据，随业务变化调整口径与指标。
长期
04Symptoms
四个症状，说明财务已经跟不上业务
账实不符
库存、应收、现金三个科目长期对不上，报表数字要“倒推”才能自圆其说。
现金流紧张却说不出原因
有利润没现金，应收账期被拉长、存货周转变慢，但没有数据支撑判断。
不知道哪个产品在赚钱
只算总账不算单品，高毛利产品被低毛利产品吃掉了利润。
决策靠感觉，不靠数字
报价、扩产、招人没有财务测算，事后才发现边际成本算错了。
05Why Us
为什么财务外包要选有 CPA 团队的机构
许可业务持证承接
代理记账、纳税申报由持有代理记账经营许可证的北京诚立会计（集团）有限公司直营承接。
注册会计师与税务师参与
不是只有记账员。涉及核算口径、税务处理、融资报表的，由注册会计师与税务师出具意见。
报表能对外用
面向银行、投资人、尽调方的报表，需要经得起问。我们从核算源头保证口径一致。
FAQ
财务外包与 CFO 顾问常见问题
Q财务外包和代理记账有什么区别？
代理记账的核心是合规申报：把凭证做成账、把税按期报掉。财务外包的范围更大，除申报外还包括核算体系、报表分析、内控流程、预算与成本管理，目标是让报表能支撑经营判断。
QCFO 顾问多久来一次？
通常按月或按季度驻场/线上沟通，关键节点（融资、年度预算、重大投资）会加密。具体频次按服务协议约定，交付以报告与会议纪要为准。
Q财务外包费用怎么算？
基础托管按月计价，按单据量、银行账户数、是否需要上门分档；体系搭建与顾问服务按项目或按年计价。受理前提供书面报价与服务边界，不按“省下的税”抽成。
Q如何保障财务数据安全？
账套与资料按项目隔离，签署保密协议；电子资料存放于受控目录并留操作记录，纸质凭证交接有清单签收。人员变动时同步办理权限回收。
Q原有会计需要辞退吗？
不必然。常见做法是外部承接核算与报表、内部保留一名出纳或财务主管负责单据与对接，形成“外部专业 + 内部执行”的分工。
Q小公司有必要做预算吗？
有必要，但不必复杂。年收入千万级以下的企业，做一张按月的收入—成本—现金预测表就够用，关键是每月对差异。
